一家人的保单,该如何管理?

《家庭财务宝典》

保单管理这件事若是在投保时就开始做,比以后再来整理会轻松很多。

如果还没投保的话,一家人的保险建议尽量集中在同一天进行投保,而且最好使用一张银行卡来专门做为保费的支付卡,这可以在续险期来临前,提早转入保费,方便保险公司扣费。

如果之前早已买好保险,无论什么时候来做保单管理也都不晚。

在进行保单管理以前,首先我们要先盘一下,自己和家人都买了什么保险。假如不记得的话,应该怎么办?

一般来说,我们通过以下几种方式可以查到自己之前买的保险:

  • 电子邮箱在网上购买的保险,一般都会要求填好电子邮箱,投保后保单便以邮件的方式发到邮箱。我们通过保单、保险等关键词搜索下,大部分能寻找自己在网上买的保险保单。
  • 金事通app:通过这个方法能够查找到自己作为投保人和被保人,且保单在保状态下的人身险、车险等。
  • 中国保险万事通公众号:它是由中国保险协会提供线上查询的官方号,同样能够看见自己作为投保人和被保人的保单,包含公司给买的团险也能查到。

不过,后两种方式首次登录都需要进行身份验证和面部识别,假如投保人或被保人身故后,家人想通过这俩方式查询的话,就没法操作了。

一家人的保单,该如何管理?插图1

除此之外,大家也可以通过保险公司官微、官方热线来查看自己或家人投保完的保单,假如不确定自己买了哪家公司产品的话,可能就会比较耗时了。

那么,更重要的事来啦,如何管好我们的保单呢?

保单管理其实不难,下面谱蓝君分享几种实用的方式:

1、把电子保单直接打印出来,统一存放

这是最传统的保单管理方式,比较方便自己和家人查询保单细节。

但如果保单较多的话,后续要进行保障升级也不是很方便对比,而且纸质文件也容易丢失、毁坏等。

2、使用保单管理工具

目前有许多线上管理保单的小程序或app,就像我们的【 险管家】公众号,绑定个人信息,只要是在谱蓝投保的保单都可以查询到。还可以添加家庭成员,一家人的保单就可以统一管理了。

这些工具有一个好处是,将保单信息电子化,方便我们查漏补缺此外,每到保单续费期前,公众号上都会有提示信息,就不用担心忘掉交纳保费了。

3、自己做表格整理

很多朋友为了稳妥起见,还会自己用表格来整理保单。这样的好处就是,我们可以清晰地看到每个成员的保障情况及每年的保费开支,方便我们对家庭保障进行整体的管理和检查。

一家人的保单,该如何管理?插图3

我们在做这种表格时,一般要包含投/被保人、险种、保险公司、产品名字、保障内容、保费、扣费账户、投保日期、续订日期等信息。

此外,大家搞好表格之后共享给家人存放,可以尽量用在线文档。这样即使后边保单信息有所删改,不需要反复储存以致搞混。

总之,以上几种方法都能帮助大家更好地进行保单管理,可以赶紧用起来,别让保单在角落里吃灰了。

近几年来,随着大家保险意识的提高,愈来愈多朋友选择用保险来转移家庭的经济风险。

随着家庭保单数量升高,保单管理这件事也更加有必要了,大家一定要重视起来。

搞好保单管理,不仅能让我们快速查看一家人现有的保障,便于按时交纳保费及查漏补缺;并且也方便共享给家人,家中都买了什么保险,便于事故发生后申请理赔。

想了解更多或有保障规划需求的,可以点击下方图片报名,免费体验1对1家庭保障规划服务,专业的谱蓝理财师会免费为您量身定制家庭保障方案、协助您规范投保。

《家庭财务宝典》

原创文章,作者: ,如若转载,请注明出处://www.uniqueadd.com/bxcp/126365.html

(0)
上一篇 2023年4月27日 下午4:47
下一篇 2023年4月27日 下午4:55

文章推荐

微信扫一扫
微信扫一扫
分享本页
返回顶部
Baidu
map