新三板保险不受欢迎,13家公司融资不到4亿元

《家庭财务宝典》

导读: 尽管中国保监会鼓励保险机构上新三板,然而,理想实现后,仍然是残酷的现实。上市的13家公司交易量很小,更多的只是个宣传噱头。

与其他金融机构相比,保险上市过程落后了很多。现在,中国保监会开始支持和鼓励合格的保险公司在新三板上市。

目前新三板上市的保险机构基数还是比较小的,只有13家,其中永诚保险和中诚保险是保险公司,其余都是保险中介公司。

与a股主板相比,企业在新三板上市的条件相对宽松。就时间而言,拟上市的公司只需持续两年,在利润方面没有硬指标限制。此外,新三板采用备案制度,流程大大压缩。从规划改制到上市只需半年左右。此外,偿还第二代的实施对保险企业的资本提出了更高的要求。新三板上市无疑是有融资需求的保险机构的更好选择。

理想是饱满的,现实是骨感的。据统计,在13家保险机构中,只有盛世大联保险代理有限公司、中恒股份估值有限公司、民太安保险经纪人等6家保险机构从新三板渠道获得融资,总金额不超过4亿元。

在这方面,一些分析师表示,由于新三板缺乏市场流动性,它似乎更像是保险机构的展示平台。至于新三板的大规模融资,短期内仍难以实现。

活跃的保险中介机构

与保险公司相比,保险中介机构在新三板上显然更加活跃。目前,新三板已有11家保险中介机构登陆。

数据显示,在11家保险中介机构中,除华凯保险2015年净利润下降43%至37万元外,其他机构去年的利润状况相对较好,净利润增长至少13%。其中,华成保险2014年利润387万元,2015年利润近9倍至1310万元。

然而,尽管利润非常可观,但公司仍难以吸引新三板的机构投资者。自去年年底以来,保险中介机构不断推出固定增长计划,以突破融资困境。目前,万顺股份、华诚保险等公司的固定增长计划已获董事会批准,正在推进中。然而,一些保险中介机构的固定增长计划认购方仍然是注册股东,这可能表明公司本身对外国投资者的吸引力非常有限。

然而,一些保险中介机构表现良好,如盛世大联,进入创新层。数据显示,自今年1月1日以来,公司通过做市交易,交易股数达到394万,交易金额约1亿元。

根据相关年度报告,盛世大联成立于2007年,是主营业务汽车保险该机构还从事金融租赁服务、汽车服务和汽车金融服务。自2012年以来,公司净利润一直在上升,2015年超过1000万大关,赚取3013万元。

盛世大联表示,新三板上市有助于提高公司的盈利能力,规范和提高公司的经营管理水平。

永诚保险拟增加30亿元

目前只有两家财险公司在新三板上市,分别是永诚保险和中诚保险。

数据显示,永成保险成立12年,业绩良好。2009年至2016年,公司净利润从0.3亿元上升至1.8亿元,盈利能力良好。新三板于2015年12月28日正式上市,但融资金额为零。

8月16日,不险于8月16日启动了一项巨额计划,计划发行不超过10亿股,筹集不超过30亿元的资金。据说用于补充公司资金支持业务发展,确保偿付能力符合中国保监会的要求。截至今年第二季度末,永成保险综合偿付能力充足率已达201%,仍高于中国保监会监管线。

然而,业内人士普遍怀疑新三板自2016年以来的最高固定增长额是否能达到30亿元。今年5月以来,新三板固定增长融资金额不足100亿元,5月88.6亿元,6月94.3亿元,7月创新低,仅58.7亿元,新三板融资能力有限。

中诚保险成立5年来一直在亏损

中诚保险是新三板唯一的专业汽车保险公司。与永成保险不同,中成保险自2011年成立以来仍未盈利,5年来亏损总额达到2.9亿元。虽然公司没有披露亏损的原因,但从财务报告的角度来看,如赔偿支出、业务和管理费用显著削弱了公司的净利润。新三板上市也可能希望通过市场实力的限制,加强自身管理,提高资源利用率,突破亏损困境。

自今年6月中成保险正式上市以来,公司董事长吴宝军多次向媒体解释了新三板上市的目的。他说,新三板上市是为了实现市场对公司的公平估值,从而提高公司的市场价值。最重要的是利用这个平台吸引更强大的机构投资者。

此外,他还公开表示,将寻找进入创新层的机会。但根据今年5月27日股转系统公司发布的新三板分层管理办法,只有符合连续两年盈利、平均净利润不低于2000万元、连续两年营业收入增长、年均复合增长率不低于50%、两年平均营业收入不低于4000万元等条件的公司才有资格进入创新层。

公司的经营状况对投资者的吸引力较小,因此上市两个多月也陷入了零交易量的尴尬。目前,中国保监会的优惠政策使许多保险机构准备在新三板上市。包括金泰财产保险在内的12家保险机构也在新三板上市,但上市后呢?也许上市后能否真正发挥融资作用,是各保险机构跟随新三板热潮的首要考虑因素。

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