保监会下令保险公司自查房地产，平安房地产投资于去年年底增加了30%

导读： 近日，中国保监会发布了《关于开展房地产投资本资产为房地产的金融产品投资自查的通知》（以下简称《通知》）。根据通知，不得投资开发或销售商品房，不得直接从事房地产开发建设；要求保险公司在11月15日前进行自检。根据通知，不得投资开发或销售商品房，不得直接从事房地产开发建设；要求保险公司在11月15日前进行自检。

受实体经济和投资渠道的限制，房地产很多保险资产配置的主要方向是企业。中国平安第三季度报告显示，其投资性房地产360.09亿元，比去年年底增长30%。中国人寿、中国太保、新华保险投资性房地产总和的两倍多。

一位保险业人士表示，保险业严格调查的房地产投资与房地产领域的严格控制密切相关。平安房地产业务估计会受到一定程度的影响，不应该大量征地。

中国平安投资者关系办公室表示，公司资产配置中投资性房地产的比例相对较低，主要是固定收益，如债券；与总资产相比，300多亿元影响不大。未来是否收缩尚不确定，因为投资比例是按照相关政策和风险进行的。

摸底不动产

根据通知，保险机构应坚持长期投资、价值投资和资产负债匹配管理原则，避免参与短期投机，不得投资开发或销售商品房，不得直接从事房地产开发建设（包括一级土地开发），不得向房地产投资项目提供无担保债务融资，不得投资房地产开发公司或投资未上市房地产企业股权（项目公司除外）。保监会还要求保险机构以债权、股权、物权方式投资的房地产剩余土地使用寿命不少于15年。

《通知》还提到，统计范围为截至2016年9月底，包括项目名称、区域、资产性质、目标类型、经营状况等保险机构自用和投资性房地产。其中，目标类型是指投资房地产的基本用途，包括商业房地产、办公房地产、商住房地产、经济适用房（廉租房）、养老社区、基础设施、商品房等。

另一项基本资产为房地产的金融产品投资清单包括13项，要求统计截至今年9月底以物权、股权、债权形式直接投资房地产的金融产品。涉及商品房投资的，必须在其他说明中单独说明。

事实上，早在2010年，中国保监会就发布了《保险基金投资房地产暂行办法》（以下简称《办法》），规定了上述禁止投资的相关项目。与本办法相比，本通知将投资开发或销售商品房，直接从事房地产开发建设（包括一级土地开发）列为主要禁止投资领域。

2014年2月，中国保监会发布的《关于加强和改进保险资金使用比例监管的通知》明确规定，保险公司股权资产、房地产资产、其他金融资产、境外投资账面余额占上季度末保险公司总资产监管比例不高于30%、30%、25%、15%。

在国内保险公司中，中国平安涉足房地产投资规模显著。就在上个月，10月12日，中国平安以76亿元的总价和99%的溢价率将西青张家窝镇的土地收入纳入天津土地市场。这块土地的地板价格约为20417元/平方米。

平安房地产凶猛

根据中国平安第三季度报告，2016年1月至9月，平安营业收入5461.1亿元，母公司股东净利润565.08亿元，母公司股东扣除非经常性损益后净利润560.73亿元，同比增长16.5%。

截至2016年9月30日，中国平安总资产5.29万亿元，投资性房地产360.09亿元，比2015年底275.09亿元增长30.9%。根据中国平安前几年的年报，2012-2015年的投资性房地产分别为150.49亿元和182.64亿元、173.71亿元、275.09亿元。

截至第三季度末，中国人寿、中国太保、新华保险投资性房地产均为12.02亿元，74.08亿元、31.97亿元。其中，与三年前相比，中国人寿的投资性房地产有所下降，中国太保和新华保险的增速有所放缓。

房地产业人士表示，平安大多与国内开发商联合征地，平安基本上不参与项目交易，而是作为金融投资出现。

一位前中国平安人士还表示，平安也将参与征地初期，尤其是融资初期，但后期将交给平安房地产管理。平安作为投资者持有股权。

数据显示，平安房地产有限公司是中国平安保险子公司是中国平安的专业房地产投资开发平台，已发展成为涵盖开发投资、工业物流、商业房地产、战略、海外投资、健康度假等领域的专业房地产资产管理公司。依托中国平安的综合金融平台，可灵活配置自有资金、第三方资金和保险资金。

根据平安房地产官方页面，开发投资的商品房包括北京华润昆仑区、杭州绿城杨柳县、上海投资花园城、武汉平安金融中心、深圳平安金融中心等。；健康度假旅游房地产项目如合悦江南项目、合悦庄西双版纳项目；以及工业物流、海外房地产等。

根据工商数据，平安房地产上海分公司2013年净利润亏损5136.33万元，2014年净利润亏损4807.6万元，2015年净利润亏损6407.3万元。

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