保险机构寻求错位竞争,财富管理需求大

《家庭财务宝典》

导读:
近年来,财富管理已成为金融业的热门词汇之一,市场需求也在逐渐增长。据波士顿咨询公司统计,从2015年到2020年,中国财富管理市场将保持年均复合增长率超过15%。预计到2020年,中国居民个人可投资产总额将超过200万亿,高净值客户家庭将达到388万。据波士顿咨询公司统计,从2015年到2020年,中国财富管理市场将保持年均复合增长率超过15%。预计到2020年,中国居民个人可投资产总额将超过200万亿,高净值客户家庭将达到388万。

与此同时,财富管理的结构也在发生变化。统计报告显示,客户对财富管理的需求将从相对简单的配置转变为更多样化的配置。特别是在过去的十年里,中国居民的家庭资产更多地投资于房地产,但随后的需求正在转变为更多样化的配置。例如,海外投资将引起人们对配置的兴趣。

事实上,在财富管理行业,各种金融机构都在努力,券商、基金、银行、信托、保险其他公司利用自己的客户资源和投资优势,分别探索市场空间。以保险业为例,市场实体争取财富管理、投资业务和资产管理公司牌照已成为热门话题,获得牌照的公司也在寻求转型,以提高市场竞争力。

保险业内人士表示,从财富管理市场的现状来看,客户需求量大,市场发展空间大,但能够提供此类服务的机构的服务水平远远不能满足客户的需求。互联网+财富管理等新技术手段+财富管理空间引起了各方的关注。同时,一些第三方公司可能会使用非常规的、甚至非法的、不合规的手段来销售或服务产品。目前,中国投资者仍倾向于自行决策,但美国70%以上的资金交给专业机构。总的来说,持有资产的客户越高,就越愿意把资产交给专业机构。

保险公司寻求错位竞争

随着越来越多的金融机构争夺财富管理市场的机遇,市场竞争逐渐白热化。据了解,保险公司新平台的市场份额已经开始建立,综合金融集团专注于细分领域。

中国平安相关负责人表示,平安集团自2010年以来,鼓励内部良性错位竞争,明确了移动互联网创新战略的三个方向:一是鼓励各专业公司利用自身许可证创新互联网金融和移动金融;二是每年提取集团收入的一部分,孵化一些重新定位的非金融公司;三是投资更多的外部项目,如风险投资项目等。

近日,中国平安将目光投向高端客户,推出了相应的服务,锁定了资源交付中的高净值人群,并对财富管理进行了详细的划分。这类业务不采用产品超市的形式

中国平安相关负责人表示,开展相关业务需要考虑满足监管规定,保护投资者利益,而不是突破监管。未来,财富管理与互联网和移动互联网的结合将有更明确的监管政策,更严格的风险控制将使相关产品的运营更加高效。

业内人士表示,在财富管理竞争趋于激烈的情况下,该行业可能面临新一轮的重组,各种金融机构迫切需要在某些领域进行深入探索,以解决市场的客观需求。同时,财富管理的风险控制也需要得到足够的重视。

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