保险资产管理行业六大特色发展方向

导读：
截至2015年末，中国大资产管理市场总规模达到93万亿元，近三年平均增长率为51%。预计未来十年，复合年增长率将成为世界上增长最快的资产管理市场。经过十多年的探索和实践，保险资产管理实现了从零开始、从广泛到专业、从简单资本应用到与大型资产管理竞争、符合国际资产管理的跨越式发展，在大型资产管理市场中占有重要地位。经过十多年的探索和实践，保险资产管理实现了从零开始、从广泛到专业、从简单资本应用到与大型资产管理竞争、符合国际资产管理的跨越式发展，在大型资产管理市场中占有重要地位。

保险已成为机构投资者的重要组成部分

近日，中国保险资产管理协会副秘书长刘传葵第十三届中国国际金融论坛•近年来，随着我国居民财富的积累和金融市场的发展，公众对财富管理的需求迅速增长，极大地促进了财富管理和资产管理业务的蓬勃发展。银行、保险、证券、基金、信托等金融机构结合各自的行业特点和资源禀赋，逐步形成多层次、差异化的资产管理市场体系，初步形成跨行业管理、产品混合、综合合作、良性竞争的大型资产管理市场模式。

作为保险市场的重要组成部分，保险资产管理始终是推动保险业快速稳定增长的重要力量。刘传葵表示，目前保险资产管理行业具有四个特点：一是资产规模快速增长，管理行业内外资产总额超过17万亿元；二是市场实体丰富多样，呈现专业化、差异化发展趋势，具有良性竞争和互补优势；三是配置结构日益多样化，基本实现金融资产从传统到替代、从国内到国外、从虚拟到实体的全覆盖，成为金融市场投资最广泛的金融机构之一；第四，服务能力稳步提高，产品化和产业链资产管理模式逐步完善，更有效、更全面地服务于实体经济。

目前，保险资产管理机构已成为银行间债券市场、股票市场、基金市场等金融领域最重要的机构投资者之一，其发展变化将极大地影响中国资本市场结构和资产管理行业模式。

六大特色发展方向

面对压力和挑战，刘传葵认为，保险资产管理应始终坚持符合保险资本特点需求的投资理念，逐步探索适合自身特点的发展道路。

刘传葵从六个方面进行了阐述：一是始终坚持保险姓保险的发展理念。保险资本具有债务驱动的性质，面临固定的资本成本和资本收集和支付流动性要求，这决定了保险资产管理更注重风险管理和预防，更追求绝对和相对回报、长期和短期回报的平衡投资策略，需要更好地实现长期投资和价值投资。

二是牢固树立服务保险主营业务、服从国家战略、支持实体经济的发展宗旨。在保险资产管理实践中：一方面，要坚持将保险资金的使用渗透到国家重大战略中。积极参与国家重大项目和重要民生领域，如一带一路、基础设施建设、棚户区改造等。另一方面，要坚持将保险资金的运用渗透到主动对接供给侧结构性改革任务中。充分发挥保险资金规模大、期限长、稳定性高的优势，积极参与企业并购重组，满足不同阶段重点行业并购重组的融资需求。在风险可控的前提下，大胆创新资金使用模式，降低战略性新兴产业和与国家安全相关的战略性企业融资成本，促进国民经济产业结构升级优化。

第三，不断提高保险资产管理的竞争优势。保险资产管理逐渐形成了独特的竞争优势：具有较强的资产配置和投资能力、信用风险评估能力、市场创新活力和内生发展动力，此外，保险投资行业业务线齐全，专业团队优秀，也成为保险资产管理行业的重要竞争优势。

四是积极参与财富管理市场体系建设。在参与风险管理和财富管理的过程中，保险资产管理坚持谨慎稳定的投资理念，注重提高投资研究能力和风险控制能力。特别是面对大资产管理竞争和当前持续低利率市场环境下财富管理的新形势、新风险、新趋势，保险资产管理行业依托自身投资优势，满足中长期社会财富管理需求，增加研发投资，增强创新意识和管理能力，完善财富管理市场体系建设，丰富财富管理产品设计，满足日益增长的财富管理需求。

第五，稳步推进全球资产配置竞争布局。面对持续的低利率市场环境和资产短缺保费收入随着快速增长和大型资产管理竞争的日益加剧，保险基金开始了全球配置过程，但应注意：保险基金海外投资应基于中国经济和保险业发展的总体部署，在国家相关政策的指导下进行；掌握国际经济周期变化规律，准确判断，及时攻击，避免盲目投资基金的特点和投资需求出发，注重选择现金流稳定、投资回报高的优质项目，有效分散国内市场投资风险；综合考虑海外投资的复杂风险。

第六，在追求投资利润的同时，要注重绿色投资和责任投资。截至目前，保险基金实体项目投资涉及绿色工业项目180个，投资规模5093亿元，项目占33%，规模占40%。重点投资清洁交通、清洁能源、资源节约回收、污染防治等领域，积极投资绿色金融债券和绿色企业债券。同时，充分发挥保险资金期限长、来源持续稳定的优势，建立维护经济金融安全的市场屏障，为金融体系稳定发展奠定坚实基础。

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