投标人解密养老金选秀细节，或在年底前签订管理合同

导读：
养老金逐渐进入市场。12月6日下午，全国社会保障基金理事会（以下简称社会保障基金理事会）宣布21家基本养老基金证券投资管理机构（以下简称养老投资机构）。12月6日下午，全国社会保障基金理事会（以下简称社会保障基金理事会）宣布21家基本养老基金证券投资管理机构（以下简称养老投资机构）。

21家养老投资机构包括14家基金公司和6家保险(资产)公司，券商。

值得一提的是，长盛基金、国泰基金保障基金的国内委托经理名单相比，发现长盛基金、国泰基金和中金公司社保基金管理人均落选。

12月7日，一家入选养老投资机构的人士表示，光投标就多达500或600页，可以说公司的底部已经翻了一遍。公司有近300名投资和研究人员参与。我们日夜加班一个多月，全公司总动员。

据该人士透露，基本养老保险基金投资管理合同有望在今年年底前签订。根据相关操作流程，先选人，再选产品，再开户投资。

据估计，进入市场的投资将最快达到明年。这位人士说：例如，开户需要准备大量材料，前后需要一两周，还有一个既定的付款流程要走。这是一个系统的项目。我们认为，养老金投资管理是一项长期工作，不会一步到位。资金的市场准入安排将有相应的计划，分阶段、分批进入市场。

解密养老金选秀

嘉实基金了解到，在过去的一周里，来自基金、保险、证券公司等行业的许多投标机构都进行了紧张的辩护。由于该业务与人民的养老金直接相关，评审小组对投资经理的评估非常严格，投标机构也非常重视。

如嘉实基金由总裁赵学军领导，副总经理鲁令飞、股票业务首席投资官邵健、机构和固定收益首席投资官王伟等养老投资管理核心团队参与了辩护。

上述养老投资机构表示，从收到招标通知到准备材料，时间相当紧迫。

我们刚刚在社会保障基金官方网站上公布了评估公告。在这么短的时间内，为了入选，每个人都努力加班准备各种材料。此外，当时还没有明确具体的投标时间，每个人都觉得随时都有可能开标。该人士说：我们公司于11月20日左右提交了投标文件，然后开始进入投标环节。

同日，上海一家机构也透露，人力资源和社会保障部于10月开始组织评审会议，并于11月收到投标，要求我们在两周内提交。整个公司共同填写了相关信息，并通过一些沟通成功完成。从那时起，该公司收到了公司领导人参加选秀的邀请。整个评审过程非常简单和高效。

此前，根据社会保障基金理事会10月26日发布的公告，符合申请条件的机构要求在10月31日17点前向社会保障基金会证券投资部提交申请材料（包括纸质版和电子版，请记录光盘），逾期不予受理。

在这方面，上述养老金投资机构也直言不讳地表示，评审小组的专家非常仔细地看待投标材料，只要发现任何问题，所有的细节都会再次被仔细询问。12月7日，嘉实基金相关人士还表示，在现场辩护中，评审小组直接针对投标机构提出的业务重点问题。

比如当天下午2点发问题，不管问题有多复杂，程序有多麻烦，如果涉及到公司任何部门，都要在当天下午5点前及时回复。这就是社会保障经理的风格。如果你想知道什么问题，就干脆回答，不要找借口。什么是什么，说实话，养老金投资机构表示，正是因为之前的问题已经彻底了解，非常清楚每个候选公司的情况，准备工作非常充分，所以我们可以得出如此快的选秀结论。”

就投标程序而言，有投资意向的经理需要先准备纸质材料，再准备PPT，然后进入现场演讲阶段。演讲时间约40分钟，提问时间约40分钟。

据我们了解，最终决定是否通过几个考虑因素，包括招标材料（书面材料）、现场辩护和通常反馈综合考虑，但具体权重没有详细说明，人士透露，简而言之，一方面是看看投资机构的服务意愿是否强烈，如果养老金管理不是一回事，问题不及时回复和处理，肯定不会被选中。另一方面，也要看投资机构的经营能力。社会保障投资或企业年金管理成绩单是重要的参考指标。”

定制产品

现在，随着基本养老保险基金托管银行和投资经理相继宣布，养老金进入市场越来越近。东方证券统计显示，截至2015年底，全国养老基金累计余额为3.99万亿元，预计2016年超过4万亿元。

上述养老投资机构表示，在投资管理方面，鉴于社会保障基金会对社会保障基金经理的投资风格非常了解，我们认为，养老投资管理，预计社会保障基金理事会将根据不同投资者的风格定制，安排不同类型的产品比例。

但嘉实基金相关人士认为，由于养老基金投资坚持市场化、多元化的理念，养老基金应投资于金融市场提供成熟的金融产品和不同类型的资产，通过资产配置和组合投资管理，实现价值增值，对投资经理提出了较高的要求。一般来说，养老金的配置风格与社会保障基金相似，但对投资的风险容忍度较低，流动性需求较高。

目前，有关部门发布了详细的投资指导方针。作为基本养老保险基金的投资经理，我们将严格遵循指导方针，努力做好基本养老基金的投资管理。海富通基金相关人士还表示：投资风格将相对稳定，并将高度重视风险控制。对于基本养老保险，我们将应用最高水平的风险控制水平，以提高风险识别的要求。以安全为基本养老管理的首要要求，其次是资产的稳定增值。”

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