中国银行业保险监督管理委员会完善了银行业保险公司治理的初步成果

导读：
银行也是保险销售的渠道，银行业和保险监督管理委员会也需要监督。针对银行销售保险存在的问题，银监会进行了治理，并取得了初步成效！针对银行销售保险存在的问题，银监会进行了治理，并取得了初步成效！

中国银行业保险监督管理委员会以习近平的中国特色社会主义新思想为指导，认真贯彻落实党中央、国务院关于完善金融机构治理的决策部署。近两年来，扎实推进《银行业保险公司治理三年行动计划》(2020-2022年)落实，着力加强制度规制建设，不断深化公司治理改革，有效防范化解金融风险。稳步提高银行业保险公司治理质量和效率。

一是党的领导与公司治理的有机融合不断推进。

将促进银行保险机构党领导与公司治理的有机融合，明确为监管要求，纳入监管评估和董事监事绩效评估体系。在监管的推动下，国有银行保险机构一般明确了党组织在公司治理中的法律地位，通过实施双向进入、交叉领导制度和重大管理事项党委预研究制度安排，党领导进入公司治理的各个环节，党组织进一步加强方向，管理全局，促进领导作用的实施，中国特色现代金融企业治理机制不断完善。

二是公司治理监督制度不断完善。

以突出问题为重点，加快弥补制度不足，不断完善统一协调的银行业保险公司治理监管制度。发布《银行保险机构公司治理准则》、《银行保险机构大股东行为监督办法（试行）》、《银行保险机构董事、监事绩效评价办法（试行）》等基本制度，巩固公司治理监督基础；发布绩效工资回收指导，完善激励约束机制；完善股东承诺管理制度，进一步提高股东承诺约束力。《银行保险机构关联交易管理办法》已完成规章制定的前期工作，预计近期出台。

三是全面实施公司治理监督评估。

连续两年所有商业银行和保险机构的公司治理监督综合评价体系，连续两年实施。严格督促有关机构认真纠正评价中发现的问题，将评价结果与市场准入、现场检查、高风险机构改革重组和风险处置相结合，真正促进改革和建设，继续提高银行保险机构的公司治理质量和效率。从2021年评估结果来看，银行保险机构公司治理水平总体稳定，呈现良好变化。被评为D级(弱)及以下的机构比例下降0.77个百分点，其中被评为E级(差)的机构138个，比2020年下降44个，比例下降2.73个百分点。

四是股权及关联交易等违法行为趋于收敛。

继续对股权及相关交易进行专项整改，严厉打击资本欺诈、股权持有、利益转移等突出问题，形成有效威慑。经过两年的专项整改，共清除了2600多名非法股东，处罚了1.4亿元的违法机构和责任人，处罚了395人，取消了部分人员的资格，实施了行业禁令。督促有关部门或分支机构360相关部门或分支机构，5383个个人，其中674个党纪纪律处分。66名重大违法违规股东名单分三批向社会公布。通过一系列措施，提高了银行和保险机构股东行为的合规性，并在一定程度上遏制了利益转移的相关交易。

第五，公司治理监督信息化水平稳步提高。

建立了三个信息系统：公司治理评估、股权监管和相关交易监管。公司治理评价信息系统具有评价工作全过程信息管理的功能。股权监管信息系统支持股权事中事后在线监管。关联交易监管系统支持银行保险机构关联方和关联交易部分监管指标的监控和分析。目前，中国银监会正在推进公司治理监管信息系统的整合，进一步提高公司治理监管的信息化和智能化水平。

六是公司治理监督合力明显加强。

加强监管部门与纪检监察、公安、司法部门和地方政府的合作，依法惩处银行、保险机构的非法股东、董事、高级管理人员，有效维护金融消费者和中小股东的合法权益。督促银行保险机构落实信息披露监管要求，充分发挥会计师事务所等市场中介机构对银行保险机构的监管作用。引导银行业协会和保险业协会建立独立董事人才库，积极拓宽独立董事选拔来源，进一步加强行业自律。

目前，虽然银行保险机构公司治理改革取得了初步成果，但形势仍然复杂严峻。一些公司治理的典型问题，如大股东操纵和部分机构内部控制，仍然存在。完善银行保险公司治理的任务仍然非常艰巨，必须长期坚持不懈。下一步，中国银行业和保险监督管理委员会将加强监督，坚持和加强党的领导，规范大股东的行为和相关交易，优化董事会的结构和运行机制，提高监督效率，不断推进银行和保险机构公司治理改革，取得新成果。

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