前几天，有个朋友在微信上问：你是怎么收费的？我才突然想起，关注这个帐号的朋友，九成以上是新朋友。我有必要简单介绍一下自己和我所处的行业——独立第三方理财。
大家可以叫我CODY,中山大学统计系硕士毕业，国际金融理财师，候选北美精算师（不过只是候选而已，呵呵），在金融机构呆了几年，2011年创立“创必承理财”，最值得骄傲的是，我们是国内第一家敢于提供收费理财规划的独立第三方理财机构。
好了，不自吹自擂了。这个帐号不是用来自吹的，是用来和大家好交流的。
昨天翻出了两年前公司开业时的发言稿，有些青涩，不过现在看来这个职业选择还是正确的。
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回想在金融行业摸爬滚打近10年的心路历程，对于今天的选择我无怨无悔。当年在金融机构，我曾经如鱼得水，平步青云。但是随着职位的晋升，越来越多疑问让我反思当初的职业选择。
记得2007年10月，中国股市攀至史无前例的6124点，市场越来越疯狂，几乎所有金融机构都在大量兜售与资本市场挂钩产品，股票、基金、投资联结保险成为金融机构主推的产品，所有能够与股票挂钩的产品都大卖！时隔一年之后，当大盘跌至1664点的时候，所有的金融机构都在热推保本型产品。作为局内人，我也是推波助澜者之一，当时也觉得心安理得。
突然有一天，一种强烈的不安感涌上我的心头，我们到底在做一件什么事？当市场贪婪的时候，我们利用民众的贪婪获得业绩，当市场恐惧的时候，我们再次利用民众的恐惧获得业绩。这与巴菲特先生所倡导的投资法则“市场恐惧我贪婪，市场贪婪我恐惧”完全背道而驰。这究竟是一个什么样的疯狂时代？它让像我这种曾经充满职业理想的金融人士，做出这样的事情！
经过长时间的思考，我得到了自己的答案：立场决定了我们的行为方式。代表金融产品提供商的立场，承担绩效压力者很难真正站在客户角度提供专业意见。此时发达国家的一个新兴行业“独立第三方”投资理财顾问进入我的视野。“独立、客观、以客为先”的理念深深吸引了我。恰巧此时，香港一间大型独立理财顾问向我抛来橄榄枝，通过港府输入内地专才计划，将我聘为公司董事。经过两年的亲身经历后，我更加坚定，独立第三方理财顾问必将为我国金融领域注入活力，于是我和我的创业团队经过一年的筹备，成立了“创必承理财”。
我给创必承理财的定位是：家庭财务私人医生。正如我此前所说，诊病要看医生，而不是去找医药代表。理财也是如此，要把好家庭财务的脉，应该找专业理财师，而不是找金融机构的产品提供商。
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